三菱UFJ銀行の相続手続き｜必要書類と流れを解説

ご家族が亡くなり、故人が三菱UFJ銀行に口座をお持ちだった場合、預金を引き出したり口座を解約したりするには「相続手続き」が必要になります。名義人が亡くなると口座は凍結され、通帳やキャッシュカードがあっても、そのままでは預金を動かせなくなるのが一般的です。

この記事では、三菱UFJ銀行の預金相続手続きについて、一般的な流れと必要書類、注意点をわかりやすく解説します。なお、金融機関の手続きは制度改定や個別の事情によって取扱いが変わることがあるため、実際の手続きの際は必ず同行の相続専用窓口で最新の内容をご確認ください。

三菱UFJ銀行で相続が発生したら

口座名義人が亡くなったら、まずは三菱UFJ銀行に連絡し、相続が発生した旨を伝えることから手続きが始まります。同行では相続専用の受付窓口が設けられており、そこで必要書類の案内や所定の依頼書の交付を受けるのが一般的な流れです。

相続手続きを進めるには、事前に「どの支店にどのような口座（普通・定期・投資信託・貸金庫など）があるか」を把握しておくとスムーズです。通帳・キャッシュカード・取引明細などを手元に用意しておきましょう。

口座凍結のタイミング

一般に、金融機関は名義人（口座保有者）の死亡を確認した時点で、その口座を凍結します。凍結されると、入金・出金・引き落とし・振込などができなくなります。三菱UFJ銀行でも、相続の連絡・受付が行われると当該口座の出入金が停止されるのが一般的です。

凍結は、相続人の一部が勝手に預金を引き出してしまうといったトラブルを防ぐための措置です。凍結後は、所定の相続手続きを完了してはじめて、預金の払戻しや解約が可能になります。公共料金などの引き落としも止まるため、必要に応じて支払方法の変更手続きも検討しましょう。

なお、遺産分割前でも一定額まで払戻しを受けられる「預貯金の払戻し制度（仮払い制度）」があります。葬儀費用や当面の生活費に充てたい場合の選択肢として、詳しくは預貯金の仮払い制度の記事もご確認ください。

手続きの全体の流れ

三菱UFJ銀行の相続手続きは、一般的に次のような流れで進みます。

ステップ1：相続の届出（連絡）

三菱UFJ銀行に相続が発生した旨を連絡します。相続専用窓口で今後の流れや必要書類の案内を受けます。

ステップ2：必要書類の準備・所定の依頼書の記入

金融機関所定の相続に関する依頼書のほか、戸籍・印鑑証明書などの必要書類を準備します。依頼書には相続人が署名・実印での押印を行うのが一般的です。

ステップ3：書類の提出・審査

準備した書類を提出し、金融機関側で内容の確認（審査）が行われます。不備があると再提出が必要になります。

ステップ4：払戻し・解約

審査が完了すると、指定した方法で預金の払戻しや口座の解約が行われます。

必要書類（ケース別）

相続手続きに必要な書類は、遺言書の有無や遺産分割の状況によって異なります。以下は一般的な区分です。実際に必要な書類は必ず三菱UFJ銀行の窓口でご確認ください。

ケース1：遺言書がある場合

• 金融機関所定の相続に関する依頼書
• 遺言書（自筆証書遺言の場合は検認済証明書等、公正証書遺言はその正本または謄本）
• 被相続人の死亡が確認できる戸籍（除籍）謄本
• 預金を受け取る方（受遺者・遺言執行者等）の印鑑証明書・戸籍等
• 通帳・キャッシュカード等

ケース2：遺産分割協議書がある場合

• 金融機関所定の相続に関する依頼書
• 遺産分割協議書（相続人全員の署名・実印による押印があるもの）
• 被相続人の出生から死亡までの連続した戸籍謄本（または法定相続情報一覧図の写し）
• 相続人全員の戸籍謄本・印鑑証明書
• 通帳・キャッシュカード等

ケース3：遺言書・遺産分割協議書がない場合（法定相続）

• 金融機関所定の相続に関する依頼書（相続人全員の署名・実印）
• 被相続人の出生から死亡までの連続した戸籍謄本（または法定相続情報一覧図の写し）
• 相続人全員の戸籍謄本・印鑑証明書
• 通帳・キャッシュカード等

いずれの場合も、戸籍一式に代えて法定相続情報一覧図の写しを利用できることが多く、複数の金融機関で手続きする場合に便利です。

残高証明書の取得

相続税の申告や遺産分割協議のためには、被相続人が亡くなった日（相続開始日）時点の預金残高を確認する「残高証明書」が必要になることがあります。残高証明書は、相続人などの正当な立場の方が金融機関に申請して取得します。

一般的に、残高証明書の発行申請は、預金の払戻し（相続手続き）の申込みとは別の手続きとして扱われることが多い点に注意が必要です。取得には所定の手数料がかかります。相続税の申告を予定している場合は、早めに取得しておくと安心です。

相続手続きにかかる期間

金融機関に必要書類をすべて提出してから払戻しまでの期間は、一般的に数週間程度かかることが多いとされています。ただし、戸籍の収集や相続人間の遺産分割協議に時間がかかると、全体では数ヶ月に及ぶこともあります。書類の不備があると再提出でさらに時間がかかるため、正確な準備が大切です。

手続きを専門家に依頼するメリット

銀行の相続手続きは、平日の日中に窓口へ足を運ぶ必要があったり、複数の金融機関を回らなければならなかったりと、負担の大きい作業です。専門家に依頼する主なメリットは次のとおりです。

• 戸籍収集の手間を省ける：出生から死亡までの戸籍を集める作業を代行できます。
• 複数の金融機関をまとめて対応：三菱UFJ銀行以外の口座も含めて一括で手続きを進められます。
• 書類の不備を防げる：必要書類を正しく整えることで、再提出による遅延を防ぎます。
• 相続税申告まで一貫対応：残高証明書の取得から相続税の申告まで、連携して進められます。

当センターの銀行相続代行

当センター（株式会社 相続サポートセンター／みらいグループ）では、三菱UFJ銀行をはじめとする金融機関の相続手続きを代行しています。戸籍の収集、残高証明書の取得、預金の解約・払戻しまで、お客様に代わって進めます。原則として、お客様には印鑑証明書のご用意など最小限のご対応をお願いする形で手続きを進められるため、平日の窓口対応が難しい方にもご好評をいただいています。

西武池袋線ひばりヶ丘駅すぐの西東京市ひばりが丘北に事務所があり、初回相談は無料です。金融機関の口座が複数ある場合や、相続手続き全体をまとめて任せたい場合も、お気軽にご相談ください。

よくある質問

Q1. 三菱UFJ銀行の口座はいつ凍結されますか？

一般に、金融機関が名義人の死亡を確認した時点で口座は凍結され、入出金ができなくなります。凍結後は所定の相続手続きを経てから払戻しを受けます。詳しくは同行の相続専用窓口にご確認ください。

Q2. 三菱UFJ銀行の相続手続きに必要な書類は何ですか？

一般的には所定の相続に関する依頼書、被相続人の戸籍（または法定相続情報一覧図の写し）、相続人の戸籍・印鑑証明書、通帳等が必要です。遺言書や遺産分割協議書の有無で必要書類は異なります。正確な内容は窓口でご確認ください。

Q3. 相続手続きにはどのくらいの期間がかかりますか？

必要書類をすべて提出してから払戻しまでは一般的に数週間程度かかることが多いとされています。戸籍収集や協議に時間がかかると全体では数ヶ月に及ぶこともあります。

Q4. 銀行の相続手続きを専門家に依頼できますか？

はい。当センターでは戸籍収集から残高証明書の取得・解約・払戻しまで代行いたします。複数の金融機関の口座もまとめてご依頼いただけます。初回相談は無料です。

まとめ

三菱UFJ銀行の相続手続きは、一般的に「相続の届出→必要書類の提出→払戻し」という流れで進みます。名義人の死亡が確認されると口座は凍結され、必要書類は遺言書や遺産分割協議書の有無によって異なります。書類の準備には手間がかかるため、平日の対応が難しい方は専門家への依頼もご検討ください。

当センターは、金融機関の相続手続きを戸籍収集から一貫して代行します。預貯金の名義変更・解約や預貯金の仮払い制度、相続手続きの全体の流れについてもあわせてご確認ください。金融機関の解約手続きサービスや対応金融機関もぜひご覧ください。まずはお気軽に無料相談をご利用ください。